Consejos para reducir los costes de los abogados en la planificación del patrimonio (según mi experiencia)

Mi mujer y yo contratamos dos veces al mismo abogado para la planificación del patrimonio. No seguí mi norma de pedir la tabla de honorarios de la planificación patrimonial antes de los servicios del abogado. Vaya, me sorprendió ¡Los honorarios de los abogados para la planificación del patrimonio son caros! Sobre todo si no pides la tabla de honorarios y no conoces las opciones de precio

Los costes de la planificación patrimonial tienden a variar
desde unos cientos de dólares hasta varios miles

Coste del abogado para la planificación de la herencia Preguntas que hay que hacer al contratar a un abogado

1. Los fideicomisos son fundamentales para la mayoría de las personas

Si tienes hijos, debes crear inmediatamente un fideicomiso para protegerlos. Para la mayoría de los estadounidenses de a pie, un fideicomiso no tiene por qué ser complicado ni extremadamente caro.

No debes ser tímido a la hora de recordar al planificador de la herencia que quieres un fideicomiso básico y tratar de negociar una mejor tarifa plana o una revisión en el futuro. Las revisiones pueden estar relacionadas con nuevos bienes o un negocio, el nacimiento de un nuevo hijo o un cambio de beneficiarios o tutores.

La planificación de la herencia sirve para evitar un testamento en vida para tu familia y tus beneficiarios.

2. Pregunta a familiares y amigos

Tras recibir una factura desproporcionada por la revisión de nuestro fideicomiso, empecé a llamar a amigos y familiares para preguntar por precios comparables. Me sorprendió saber que me habían facturado mucho más del doble por un trabajo similar. Un amigo recurrió a una empresa de planificación patrimonial que cobra una tarifa plana y prevé revisiones futuras ilimitadas. Fue aún más sorprendente que su presupuesto fuera muy inferior al precio que pagué por el original y ahora por las revisiones.

3. Solicita una reunión inicial

La mayoría de los abogados especializados en planificación patrimonial no cobran honorarios por la reunión inicial. No es una política universal y pueden preferir la consulta inicial por teléfono. El tiempo que pasan contigo reduce el tiempo que pueden dedicar a facturar el trabajo a otra persona.

4. Descubre la fiscalía

En retrospectiva, debería haber sabido que estaba pagando demasiado. Cuando entregué el cheque en su oficina, tenían una gran vista del horizonte de Chicago en un edificio caro en una calle cara. Mi contable, en cambio, tiene una oficina muy sencilla con lo mínimo imprescindible en la segunda planta de un aburrido centro comercial. Son maravillosos y mi factura anual es excepcionalmente razonable.

5. Prepárate antes de la primera reunión

Para ahorrar tiempo y dinero, prepárate antes de la primera reunión. Haz un balance de todos tus activos y de los activos potenciales que esperas en los próximos años.

Discute con tu media naranja los beneficiarios, quiénes gestionarán los bienes del niño, las organizaciones benéficas, las opciones de vida en caso de incapacidad y otras cuestiones relacionadas.

6. Soluciones personalizadas para la planificación patrimonial

En última instancia, necesitas soluciones de planificación patrimonial para tu estilo de vida actual y tus expectativas futuras

Organízate antes de la primera reunión. El tiempo del abogado es tu dinero. Si el abogado se da cuenta de que eres desorganizado y le haces perder el tiempo, la planificación te costará más. Deja que se centren en la planificación en lugar de intentar descifrar tu situación financiera

7. Pide siempre una tarifa plana Programa

Desde que redactamos los documentos, dos tutores de mis hijos han fallecido y nuestra afiliación a algunas organizaciones benéficas también ha cambiado con el tiempo. Además, queríamos que nuestro fideicomiso evitara que nuestros hijos recibieran dinero demasiado pronto. Nadie sabe nunca cómo serán sus hijos cuando tengan 20 años, así que prefiero retrasar cualquier herencia.

Eran cuestiones relativamente poco importantes
cambios en nuestro fideicomiso original.

Decidimos utilizar la misma propiedad
ya que conocía bien nuestros deseos y fue el creador del proyecto original
documentos de sucesión.

Lo que me parecía un trabajo mínimo
se consideró un gran reto para el abogado. Una vez completado, nosotros
recibió una factura por cerca del doble de lo que había costado originalmente la creación de un fideicomiso, un
y poner nuestra casa en el fideicomiso. Cuando pregunté al
abogado, me contestó que había cometido el error de no pedir una tarifa plana por la casa
pero en cambio me cobró por hora las revisiones. Me quedé sin palabras
ya que era un conocido y el trabajo a realizar era muy inferior a lo que me había pedido
proyecto original.

No cometas mi error. Pregunta siempre por adelantado los costes del abogado para la planificación del patrimonio. Pide al abogado de la herencia una tarifa plana y no una tarifa por hora. El coste por hora de un abogado especialista en patrimonio puede oscilar entre 150 y 600 dólares por hora, según la ubicación.

8. Comparación de los honorarios de planificación patrimonial

Tras recibir la segunda factura, empecé a llamar a otros amigos y conseguí más referencias. Me sorprendió que algunos abogados no sólo te cobren una tarifa plana, sino que te ofrezcan revisiones limitadas o ilimitadas a lo largo de tu vida.

Algunos abogados ofrecen paquetes de planificación patrimonial que te ahorran dinero durante toda la vida. Con el beneficio de la retrospectiva, contrataría a un abogado que hiciera revisiones ilimitadas en función de mis deseos y de los bienes que cambiaran durante mi vida.

9. Carpetas de planificación patrimonial

El abogado te proporcionará un resumen de todos los documentos legales una vez que se hayan completado todas las soluciones de planificación patrimonial.

Debes recibir una o varias carpetas de planificación patrimonial que incluyan documentos como:

• Documentos fiduciarios para ambos cónyuges
• Testamento vital
• Poder de asistencia sanitaria
• La confianza de los niños
• Cuentas financieras transferidas o por transferir al Fideicomiso
• Código fiscal de los fideicomisos

Las carpetas de planificación patrimonial pueden ser desde simples hasta muy complejas, dependiendo del paquete elegido

Guarda las carpetas de planificación patrimonial en un lugar seguro, como una caja fuerte a prueba de incendios o una caja de seguridad del banco